Вместо того чтобы пытаться выбрать «безопасные» акции, которые могли бы показать лучшие результаты во время медвежьего рынка, лучшей стратегией для многих инвесторов является покупка недорогих индексных фондов, отслеживающих весь фондовый рынок. И затем удержание этих инвестиций в течение краткосрочных спадов.
Три лучших недорогих индексных фонда, отслеживающих весь фондовый рынок, включают Vanguard S&P 500 (VOO), Vanguard Morningstar Vanguard MSCI Total Market (VTI) и Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). Они позволяют владеть сотнями или тысячами американских акций за одну низкую комиссию — каждый ETF взимает комиссию всего в 0,03%.
Почему эти недорогие индексные фонды могут быть полезны как до следующего медвежьего рынка, так и на долгие годы вперед.
VOO, VTI и SCHB: сверхнизкозатратные ETF с высокой доходностью
Фондовый рынок, как правило, является отличным способом инвестирования денег, если вы хотите долгосрочного роста. Но вы должны быть готовы принять некоторые краткосрочные риски, волатильность, как неизбежность.
Средняя годовая доходность фондового рынка, представленного индексом S&P 500, составляет около 10%, начиная с 1928 г.
VOO разработан для того, чтобы обеспечить инвесторам примерно такую же доходность, как у S&P 500, генерируемую 500 крупнейшими публично торгуемыми компаниями Америки. Фонд доступен с сентября 2010 г. и за 16 лет с момента своего создания показал среднюю годовую доходность около 14,9%.
А что, если вы хотите владеть не только акциями 500 крупнейших американских компаний? SCHB еще более диверсифицирован, он включает 2394 акции крупных компаний, представляющих 2500 крупнейших публично торгуемых американских компаний. Этот фонд существует с ноября 2009 г, и за почти 17 лет с момента его создания SCHB показал среднегодовую доходность около 14,3%.
А что, если необходим еще большая диверсификация за счет большего количества акций? VTI включает в себя широкий спектр из 3519 акций, не только крупных компаний, но и средней и малой капитализации, которые в будущем могут стать крупными и известными именами в мире.
По сравнению с двумя другими ETF, VTI имеет еще более долгую историю. За последние 25 лет с момента создания фонда в мае 2001 г. он показал среднюю годовую доходность около 9,4%. Эта 25-летняя история включает в себя крупные обвалы фондового рынка и рецессии, такие как мировой финансовый кризис 2008 г.
Не слишком ли много акций технологических компаний в этих3 ETF?
Один из самых важных вопросов, стоящих перед фондовым рынком прямо сейчас: смогут ли акции технологических компаний продолжать показывать лучшие результаты, или бум искусственного интеллекта (ИИ) обернется следующим обвалом фондового рынка?
Когда вы покупаете индексный фонд, охватывающий весь фондовый рынок, такой как VOO, VTI или SCHB, вы также покупаете акции крупнейших технологических компаний. Они занимают большую долю общего рынка по весу. Но это не значит, что вы делаете «слишком большую ставку» на акции технологических компаний, покупая индексные фонды.
Эти 3 ETF позволяют вам владеть теми же акциями с тем же весом, что и остальной рынок. Вы принимаете «мудрость толпы». Индексные фонды позволяют инвестировать, основываясь на идее, что фондовый рынок в целом эффективен — что акции оцениваются в реальном времени, исходя из их реальной рыночной стоимости, на основе последней информации, которую весь мир инвесторов считает точной.
Когда это коллективное понимание меняется, цены на акции тоже меняются. Если рынок решит, что акции технологических компаний переоценены, инвесторы коллективно выведут деньги из этих акций. Они могут вместо этого купить облигации. Или они могут вложить деньги в другие акции, перераспределяя средства в другие сектора или темы, такие как акции стоимости или дивидендные акции. Что бы ни произошло дальше, индексные фонды будут корректироваться, ребалансироваться и следовать за этими рыночными движениями.
Как эти 3 ETF показали себя во время последнего медвежьего рынка (2022 г.)
Эти три индексных фонда могут испытывать краткосрочную волатильность и серьёзные падения. Но грядет крупная распродажа акций технологических компаний, эти три ETF, вероятно, будут менее волатильными, чем ориентированный на технологии индекс Nasdaq-100. Это потому, что, несмотря на то, что они владеют акциями крупных технологических компаний и компаний, занимающихся искусственным интеллектом, эти фонды более диверсифицированы, чем многие технологические ETF.
Во время последнего медвежьего рынка 2022 года эти три индексных фонда показали себя намного лучше, чем Nasdaq-100:
Владение недорогими индексными фондами не избавит вас от краткосрочной волатильности. Эта стратегия не гарантирует результатов; ваши инвестиции в эти три ETF всё ещё могут потерять стоимость. Но она может помочь вам пережить кризис.