Искусственный интеллект (ИИ) больше не является футуристической концепцией — он рассматривается как революционная технология, меняющая отрасли и повседневную жизнь. От виртуальных помощников в домах до автономных транспортных средств, ИИ быстро внедряется во многие продукты и приложения. Аналитики PwC полагают, что к 2030 г. внедрение искусственного интеллекта добавит мировой экономике более $15 трлн.
Ажиотаж вокруг искусственного интеллекта был на пике популярности в течение последних 18 месяцев. Хотя искусственный интеллект существует уже много лет, последние достижения в области технологий означают, что с точки зрения инвестиционного потенциала искусственный интеллект все еще находится в зачаточном состоянии.
Инвесторам следует ожидать еще большего количества изменений в ближайшие годы: некоторые компании окажутся в центре внимания, в то время как другие терпят неудачу, неспособные идти в ногу с конкуренцией.
Сейчас драйверами развития сектора искусственного интеллекта являются хорошо известные имена. Но в дальнейшем в процесс будут вовлечены все больше компаний. Это заставляет многих интересующихся этим сектором, задаваться вопросом, как определить выигрышные акции ИИ, которые останутся прибыльными в долгосрочной перспективе.
Ответом могут стать ETF, которые представляют собой пакеты отдельных акций, которые торгуются под одним тикером. Диверсификация, которую они предлагают, означает, что вам не нужно выбирать конкретных победителей, что выгодно инвесторам, стремящимся воспользоваться преимуществами искусственного интеллекта.
Инвестируйте в акции AI и ETF
Ведущие компании в области искусственного интеллекта:
Apple (APPL) в июне 2024 г. объявила о соглашение с OpenAI по интеграции ChatGPT в iPhone, iPad и Mac. Помимо Siri, которая использует ИИ для взаимодействия с клиентами, Apple уже некоторое время интегрирует ИИ в свои приложения для фотографий, камеры, приложения здоровья и фитнеса, карты и другие. На данный момент пользователи Apple могут использовать приложение OpenAI для iPhone для ChatGPT, от которого Apple получает 30% дохода. Помимо компаний, занимающихся искусственным интеллектом, предоставляющих услуги через платформу Apple, сама использует свои огромные денежные резервы для крупных инвестиций в искусственный интеллект.
Tesla (TSLA) использует искусственный интеллект для внедрения автономного вождения, что требует постоянной обработки данных для идентификации других автомобилей, дорожных условий, сигналов светофора и пешеходов. Это требует постоянного сканирования и обработки данных для учета мгновенно меняющихся условий. Ее рыночная капитализация по состоянию на май 2024 г. почти в два раза выше, чем у следующей автомобильной компании Toyota, и в 12 раз выше, чем у Ford Motor Co. Примечательно, что основатель Tesla Элон Маск, является одним из соучредителей OpenAI, одного из двух разработчиков самого известного чат-бота — ChatGPT.
Microsoft (MSFT) наряду с OpenAI, также является разработчиком ChatGPT. Компания воспользовалась этим партнерством для внедрения искусственного интеллекта в свои облачные службы Azure, а у Microsoft 365 теперь есть дополнительная подписка на генеративный искусственный интеллект под названием Copilot. Microsoft заявила в своем отчете о прибылях и убытках в апреле 2024 г., что 65% компаний из списка Fortune 500 использовали ее сервис Azure OpenAI, примерно тот же процент, который, по ее словам, использовал Copilot.
NVIDIA (NVDA) находится в авангарде революции искусственного интеллекта благодаря своей работе по проектированию и разработке графических процессоров (GPU) и связанных с ними программных и аппаратных продуктов. По состоянию на май 2024 г. цена ее акций утроилась за последний год и выросла более чем на 2000% за последние пять лет.
Графические процессоры, изначально созданные для индустрии компьютерной графики и видеоигр, стали основой искусственного интеллекта, машинного обучения, автономных транспортных средств, робототехники, приложений дополненной и виртуальной реальности и даже систем добычи криптовалюты.
Meta Platforms (META) вложила значительные средства в искусственный интеллект, создав собственный большой языковой модуль для управления результатами поиска и прогнозирования контента, который хотят видеть пользователи. Компания также внедрила генеративный ИИ в свое семейство приложений, включая Facebook и Instagram, и продолжает разрабатывать новые возможности генеративного ИИ для своих рекламных услуг.
Amazon.com (AMZN) использует искусственный интеллект в своей системе Alexa, а также продает услуги машинного обучения и искусственного интеллекта бизнес-клиентам. Amazon Web Services, подразделение облачных вычислений Amazon, предоставляет инфраструктуру искусственного интеллекта, которая позволяет клиентам анализировать данные и включать искусственный интеллект в существующие системы. Amazon также сделал общедоступным своего помощника Amazon Q AI для разработки программного обеспечения и анализа данных. Через Amazon Bedrock разработчики могут получить доступ к базовым моделям ИИ (используемым в качестве основы для создания более специализированных систем ИИ) от таких компаний, как AI21, Anthropic, Cohere, Meta и самой Amazon.
Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM) — крупнейший в мире производитель микросхем и еще один крупный игрок в производстве чипов для искусственного интеллекта. По мере роста использования ИИ потребность в надежных вычислительных чипах будет расти вместе с ним. TSM — зрелая компания, которая продолжает производить чипы для компьютерных приложений, не связанных с искусственным интеллектом, поэтому она может представлять меньший риск, чем другие игры, основанные исключительно на искусственном интеллекте. За последние пять лет цена ее акций выросла примерно на 230%, а среднегодовой темп роста с 2019 по 2024 г составляет 17,7%.
Как инвестировать в ИИ с помощью ETF
Вышеперечисленные компании-лидеры в области искусственного интеллекта занимают значительные доли (20% и выше в активах) в десятках ETF, в том числе ориентированных на широкие индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq 100, включая SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) (фонд с активами свыше $550 млрд.) Поэтому их нельзя обойти молчанием при обсуждении возможностей для инвестирования прорывную технологию с помощью в ETF.
Тем не менее, большинство специализирующихся на рынке ETF ресурсов, не включает вышеупомянутый SPY и Invesco QQQ Trust (QQQ) или же ориентированный исключительно на технологии Technology Select Sector SPDR (XLK) (где только на Apple и Microsoft приходится 45% активов фонда) в списки ETF искусственного интеллекта.
Например, etf.com относит к AI 38 ETF. Вот так выглядит первая десятка, исходя из размера активов фондов.
Самый большой размер активов под управлением ($2,75 млрд.) у Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF (BOTZ). В настоящее время в его портфель входят 43 компании, причем основное внимание уделяется тем, которые «выиграют от более широкого внедрения и использования робототехники и искусственного интеллекта».
BOTZ сильно ориентирован на Nvidia (NVDA) — составляет более 10% фонда, а на четыре ее крупнейших холдинга приходится более 35%. В прошлом году фонд отставал от SPDR S&P 500 ETF (SPY), несмотря на то, что акции Nvidia прибавили 248%.
Помимо зависимости от нескольких крупнейших компонентом, еще одним потенциальным недостатком является отсутствие крупных технологических компаний. Инвесторы BOTZ упускают из виду Alphabet (GOOG) (GOOGL), Amazon (AMZN), Meta и Microsoft (MSFT) и — Arm Holdings (HAND).
Global X также управляет Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ) AIQ имеет под управлением активы в $1,98 млрд, которые распределены по 84 компаниям. Его коэффициент расходов составляет 0,68%.
И третье место по размеру активов в этом списке принадлежит Robo Global Robotics and Automation Index ETF (ROBO). Явным преимуществом этого фонда является диверсификация. По состоянию на 15 июня у него были доли в 78 акциях, ни одна из которых не превышала 2,38% инвестированных активов. Доля Nvidia составляет 2,21%.
Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT) — дин из самых молодых фондов в списке, появился чуть больше года назад — в мае 2023 г. и отличие от AIQ или BOTZ, CHAT не фокусируется на широкой экосистеме искусственного интеллекта или прикладной автоматизации и робототехнике соответственно. Он в основном нацелен на компании, занимающиеся программным обеспечением и оборудованием, разрабатывающие или поддерживающие разработку генеративного искусственного интеллекта. Наиболее распространенные примеры применения включают языковую модель ChatGPT и генератора изображений DALL-E.
Этот активно управляемый ETF в настоящее время имеет акции 51 компаний, среди которых Nvidia, Microsoft, Alphabet, Meta и Adobe Inc. занимают первые места. Коэффициент расходов составляет 0,75%.
Отслеживайте инвестиции в один из самых динамично развивающихся и многообещающих секторов в рубрике «ETF искусственного интеллекта».