Для большинства не станет сюрпризом, что лучшим выбором среди ETF станет S&P 500 ETF Trust (SPY), который, конечно же, отражает динамику индекса S&P 500. Этот индекс и фонд, взвешенный по капитализации, включает 500 различных компаний, охватывающих более 80% общей стоимости всего американского рынка. По сути, он является индикатором самого фондового рынка. Нет, вы не превзойдете рынок с этим фондом. Вы просто сравняетесь с его долгосрочной доходностью. Но это нормально. Вероятность того, что вы превзойдете рынок, выбирая отдельные акции или даже большинство других фондов, на самом деле довольно низка.
Какова бы ни была причина, статистические данные говорят о том, что вы, скорее всего, добьетесь лучших результатов, не пытаясь превзойти рынок, а довольствуясь его общей долгосрочной доходностью, составляющей в среднем около 10% в год. А если вы поклонник фондов Vanguard, то Vanguard S&P 500 Index Fund ETF (VOO)
После того, как вы заложили основу с помощью SPDR S&P 500 ETF Trust или Vanguard S&P 500 ETF, пришло время добавить что-то, что не обязательно будет опережать или отставать от широкого рынка, но будет показывать другие результаты — и в другое время — чем индекс S&P 500.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) идеально подходит. Технически это дивидендный ETF, и с доходностью за последний год в 3,3% он довольно хорош. Но в основном, Schwab U.S. Dividend Equity ETF — это фонд стоимости, который к тому же приносит приличный доход.
Это не мелочь. Хотя акции роста более чем оправдали свою волатильность в последние годы, демонстрируя рост выше рыночного, цикл роста/стоимости будет В конечном итоге, снова предпочтение будет отдано стоимостным акциям, а не акциям роста. Хотя, теоретически, упомянутые выше индексные фонды S&P 500 по своей сути обеспечивают баланс, который сделал бы этот сдвиг спорным, в реальности индекс S&P 500 стал чрезмерно перегружен акциями роста.
Когда ситуация наконец изменится, это окажет чрезмерное влияние на общий индекс. Вам следует целенаправленно инвестировать в стоимостные акции, чтобы полностью компенсировать негативное влияние, которое в конечном итоге обрушится на все акции роста в составе S&P 500.
Но вам сейчас не нужен дивидендный доход? Это нормально. Это по-прежнему привлекательный актив даже для инвесторов, стремящихся к росту, именно потому, что он приносит наличные. Как напоминает нам Уоррен Баффет: «Наличные в сочетании с мужеством во время кризиса бесценны». Вы можете, так сказать, и рыбку съесть, и на елку влезть, если вам не нужно продавать что-то, пока рынок падает, чтобы профинансировать покупку еще одной сильно подешевевшей компании.
Сверхбыстрый рост: State Street Технологический сектор: SPDR ETF
И наконец, добавьте STechnology Select Sector SPDR (XLK) в свой список ETF, которые могут помочь создать полноценный инвестиционный портфель.
Он, очевидно, находится на противоположном конце того же спектра, что и Schwab U.S. Dividend Equity ETF . Хотя не все технологические компании являются акциями роста, большинство из них таковыми являются. Учитывая, что технологические компании все больше и больше вплетаются в аспекты нашей повседневной жизни, маловероятно, что эти компании перестанут быть акциями роста в ближайшее время… если вообще когда-либо.
Что еще более важно для инвесторов, этот сектор имеет историю успеха, заслуживающую внимания. За последние 20 лет XLK примерно втрое превысил рост S&P 500, с дивидендами или без них.
Как гласит поговорка: «Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов». Однако прошлые результаты часто являются довольно хорошим показателем того, чего можно разумно ожидать в будущем, особенно когда речь идет об акциях компаний, создающих Масштабные социокультурные изменения.
Другими словами, владение долей в XLK — это довольно хорошая ставка на то, что технологические компании останутся такими же важными в будущем, как и сейчас. Даже если ведущие компании сектора изменятся, State Street автоматически внесет необходимые корректировки. Просто приготовьтесь к выше среднего волатильности в это время.
Кстати, Invesco QQQ Trust (QQQ), созданный по образцу Nasdaq-100, является разумной альтернативой XLK. Просто имейте в виду, что, хотя большинство компаний, акции которых вы хотели бы иметь, котируются на бирже Nasdaq, это не все. Также имейте в виду, что — опять же, хотя большинство компаний котируются на Nasdaq 100 — это не все компании, входящие в индекс Nasdaq 100. Тем не менее, это хороший способ увеличить вашу долю в технологическом секторе, полагает The Motley Fool.
Ссылки по теме:
3 ETF для ребалансировки портфеля
Три ETF для пенсионного портфеля