Нынешняя ситуация в банковской сфере оставила многих инвесторов обеспокоенными и сбитыми с толку. Акции банков обычно хорошо себя чувствуют, когда процентные ставки растут, особенно когда экономика не находится в рецессии. Но сейчас не типичные времена.

За последние недели три банка — SVB Financial Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Capital — потерпели крах. И хотя они представляют собой нишевые банки малого и среднего размера, которые сосредоточены на венчурном капитале и/или криптовалюте, их беды привели к падению акций более крупных и надежных банков по всей отрасли, поскольку инвесторы избегали сектора.

В то время как многие банки, особенно крупные, восстановятся, инвесторы, которые хотят избежать банков в этот период волатильности, могут захотеть рассмотреть высокоэффективный биржевой фонд (ETF), который подходит под эту задачу это: Invesco QQQ Trust (QQQ).

Банкам здесь не место
Invesco QQQ — это не только один из крупнейших и самых популярных ETF в мире, но и один из самых эффективных практически за любой период времени. А поскольку он отслеживает индекс Nasdaq-100, он не инвестирует ни в какие финансовые акции, включая банки. Это связано с тем, что индекс Nasdaq-100 отражает динамику 100 крупнейших акций на фондовой бирже Nasdaq, за исключением акций финансового сектора.

Теперь у него гораздо больше возможностей для акций технологических компаний; примерно 49% портфеля инвестировано в компании, занимающиеся информационными технологиями, а примерно 17% — в услуги связи. Хотя за последние 18 месяцев в этих секторах наблюдалась своя доля волатильности, их оценки сильно упали и восстановились в 2023 г. В настоящее время тремя крупнейшими активами компании являются Microsoft, Apple и Amazon.

Invesco QQQ вырос примерно на 16% с начала года. За год он снизился на 12,2%, отражая снижение на 33% в 2022 календарном году. Но если брать в целом, QQQ имеет отличную долгосрочную доходность. За последние пять лет его средняя годовая доходность составила 14,3%, а годовая доходность за 10 лет — 16,2%.

Из-за массовой распродажи акций технологических компаний в прошлом году отношение цены к прибыли для Nasdaq-100, на котором основан ETF, снизилось примерно до 21, что ниже его коэффициента P/E, равного 23 в конце. в 2022 г. и по сравнению с 38 в конце 2021 г. Относительно низкий коэффициент P/E означает, что у Nasdaq-100 (и соответствующего ETF) должно быть пространство для роста. В краткосрочной перспективе в технологическом секторе может быть больше волатильности, но если процентные ставки начнут падать позже в этом году, как ожидают некоторые экономисты, это будет хорошей новостью для сектора и ETF.

Основа диверсифицированного портфеля
Invesco QQQ, безусловно, следует рассматривать как часть диверсифицированного портфеля, заполняющего поле агрессивного роста. Это дает вам доступ ко всем крупнейшим и лучшим технологическим акциям без необходимости инвестировать в них по отдельности. Это также придает им больший вес, чем, скажем, S&P 500 ETF, что означает дополнительную альфу на бычьем рынке, но большую волатильность на изменчивых рынках, как мы видели в прошлом году. Но со временем, как показывают результаты, он приносит долгосрочную прибыль, которая является одной из лучших, которую вы можете найти, пишет The Motley Fool.

Cсылки по теме:

В январе ETF на Nasdaq вырос максимально за 22 года